Chcete vybrat peníze, řekněte na co

4. duben 2009 | 23.10 |
› 

Tak jsme zase učinili další krok  k úplné demokracii. Vybíráte peníze z banky? Musíte říct na co! Směšné, nikdo přece nepřizná, že si chce koupit kokain nebo semtex.

Pokud budete v bance vybírat více než  1000 eur (27 000 korun), může se vás pracovník na přepážce zeptat, za jakým účelem peníze vybíráte? A vy byste měli po pravdě odpovědět, protože jinak byste nemuseli peníze vůbec dostat. Mají na to banky právo?

Mají, od září jim to umožňuje nová úprava zákona proti praní špinavých peněz. Zákon ale předepisuje bankám tuto kontrolu jen v určitých případech. Tím může být například objem obchodu přesahující částku 15 000 eur (přibližně 410 000 korun). Tenhle zákon měl své odůvodnění hlavně na počátku privatizace, kdy bylo plno "zajímavých obchodů a nákupů", nyní už má většina "podnikatelů" své peníze hezky čisté.

Pokud si vybírám 50 tisíc jako zálohu na rodinnou dovolenou, co všechno po mně banka může chtít?
Provede standardní identifikaci klienta, tzn. doklad totožnosti a někdy i účel nebo zdroj finančních prostředků.
Co když bance odmítnu říct, k čemu hodlám peníze použít?
Vždy záleží na konkrétním případě. Podstatný je zejména původ finančních prostředků.
Může mi banka za takové situace peníze nevydat?
Pokud vyhodnotí, že klient odmítl spolupracovat při kontrole dané zákonem, může uskutečnění obchodu odmítnout.
V jakých případech mi banka není povinna peníze vydat?
Když klient odmítne identifikaci či neposkytne potřebnou součinnost při kontrole. Dále také např. pokud se jedná o politicky exponovanou osobu, u které není znám původ majetku užitého v obchodu.
Co když jako soukromá osoba uvedu, že chci peníze propít, vydá mi je banka?
Účel není rozhodující. Podstatný je původ prostředků a splnění dalších podmínek (identifikace, kontrola, apod.). Pokud není rozhodující účel, tak proč se na něj banka ptá?
Jsou to moje peníze, ne?
Ano, pokud ale nepocházejí z trestné činnosti či nepodléhají mezinárodním sankcím. Pochybuji, že banka ví o každé trestné činnosti.
Stal se už případ, že byste někomu peníze kvůli tomuto zákonu nevydali?
Tato informace není veřejná.

Tak nevím, úroky v bance dnes nejsou skoro žádné, není lepší peníze schovat pod polštář, ten se na nic neptá.

Zpět na hlavní stranu blogu

Hodnocení

1 · 2 · 3 · 4 · 5
známka: 1 (60x)
známkování jako ve škole: 1 = nejlepší, 5 = nejhorší

Komentáře

 zatím nebyl vložen žádný komentář